Inverplan Magallanes
Inverplan Magallanes SpA se dedica a la prestación de servicios de asesoría Financiera, alineados con la normativa regulatorias vigentes. La empresa tiene como objetivo ayudar a personas naturales y jurídicas a gestionar sus necesidades financieras, desde la asesoría y recomendación de instrumentos financieros, hasta la optimización de sus recursos, siempre bajo el cumplimiento de las regulaciones vigentes.
Nuestros Servicios
Personalizadas de Inversión de acuerdo al perfil del cliente para maximizar sus rendimientos y minimizar los riesgos.
Evaluación técnica de instrumentos financieros como fondos mutuos, fondos de inversión, acciones, bonos, derivados, divisas y cualquier producto financiero regulado por la CMF.
Estrategias integrales para alcanzar los objetivos de corto y largo plazo. Con acceso a productos de inversión tanto nacionales como extranjero, tanto con instrumentos de capitalización y renta fija.
Sobre Nosotros
En Inverplan Magallanes SPA, nos especializamos en brindar servicios de asesoría de Inversión, con un enfoque integral que abarca soluciones, de manera personalizada. Nuestro compromiso es acompañar a nuestros clientes en la toma de decisiones informadas, ofreciéndoles las mejores opciones disponibles en el mercado financiero actual. Gracias a nuestra amplia experiencia en el sector, garantizamos un servicio de calidad, basado en principios de transparencia, confianza y profesionalismo.
¿Cómo es nuestra asesoría de inversión?
Inverplan Magallanes SpA inicia la relación mediante un primer contacto, en que el asesor presenta la firma y sus servicios, utilizando canales como teléfono, correo corporativo, WhatsApp, videollamadas o reuniones presenciales, según preferencia del potencial cliente. Posteriormente se realiza una entrevista inicial para conocer el perfil de riesgo, objetivos, horizonte de inversión y situación financiera, recabando la información necesaria para entregar una asesoría coherente con las necesidades de ahorro e inversión.
Con estos antecedentes se construye el perfil del inversionista, analizando su capacidad y disposición a asumir riesgo y utilizando cuestionarios de perfilamiento propios o de proveedores de productos regulados por la CMF. Sobre esa base, el asesor elabora una propuesta de inversión personalizada, alineada con el perfil de riesgo, el horizonte y los objetivos del cliente, considerando naturaleza de los productos, riesgos, costos, rentabilidades esperadas, liquidez y condiciones de rescate.
La propuesta de portafolio se presenta y explica al cliente en detalle, aclarando componentes, riesgos, costos y eventuales conflictos de interés, dejando registro electrónico de cada recomendación en el expediente del cliente. Una vez aprobada, el asesor coordina con las entidades financieras la ejecución de las transacciones, velando por que aportes, rescates, traspasos y reinversiones se materialicen correctamente, siempre con instrucción y aprobación directa del cliente, ya que Inverplan Magallanes SpA no recibe dineros de los clientes.
Posteriormente se realiza un monitoreo periódico de la cartera, revisando desempeño, coherencia con el perfil y objetivos del cliente y cambios en las condiciones de mercado, utilizando cartolas, informes y plataformas de las entidades financieras. El cliente recibe informes periódicos, con una frecuencia y nivel de detalle acorde a su patrimonio y segmentación interna, manteniendo canales abiertos de comunicación (correo, teléfono, WhatsApp, videollamadas y reuniones presenciales) para consultas y soporte continuo.
En cada interacción se revisan posibles cambios relevantes en la situación financiera, perfil de riesgo, horizonte u objetivos del cliente, así como cambios económicos o regulatorios que puedan ameritar ajustes en el portafolio, manteniendo la cartera alineada al perfil y a los estándares de diligencia exigidos a los asesores de inversión.
Remuneraciones y conflictos de interés
Inverplan Magallanes SpA no cobra honorarios ni comisiones directas a sus clientes por la prestación de servicios de asesoría, recomendaciones o acompañamiento en la gestión de sus inversiones. Sus ingresos provienen principalmente de comisiones pagadas por emisores o distribuidores de los productos financieros recomendados, buscando alinear los incentivos con el desarrollo de los activos asesorados y altos estándares de transparencia.
La compensación del asesor combina componentes fijos y variables vinculados al desarrollo de la base de clientes, la calidad y continuidad del servicio, y el cumplimiento de políticas internas y normativa vigente, incluyendo el respeto del perfil de riesgo y criterios de idoneidad de cada inversionista. La estructura de incentivos se diseña de manera que no promueva conductas que antepongan el interés económico del asesor o de la firma por sobre el interés del cliente.
Para mitigar potenciales conflictos de interés derivados de recibir comisiones de proveedores de productos, Inverplan Magallanes SpA aplica medidas como: priorizar la idoneidad y conocimiento del cliente por sobre el nivel de comisión, mantener un universo de productos previamente analizado y autorizado, y someter recomendaciones y carteras a supervisión y controles internos. Además, el asesor debe cumplir estándares de conducta elevados, participar en instancias de capacitación y mantener registros y trazabilidad de la información del cliente y de las recomendaciones, de modo de acreditar la razonabilidad de las decisiones frente a alternativas disponibles.